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合规风险是指金融机构因违反法律、法规、规章、准则等，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。在金融行业中，合规性被视为基本要求，任何违反法规的行为都可能对金融机构的运营和声誉产生严重的负面影响。
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合规风险识别是金融机构风险管理的重要环节。识别合规风险主要包括以下步骤：
1. 全面了解适用的法律、法规、规章和准则。
2. 分析金融机构的业务流程，确定可能存在合规风险的关键环节。
3. 对关键环节进行深入调查，了解可能出现的违规行为及其后果。
4. 建立合规风险识别机制，定期对业务流程进行审查，确保与法规保持一致。
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合规风险评估是对已识别的合规风险进行量化和定性分析的过程。评估主要包括以下方面：
1. 评估违规行为可能导致罚款、赔偿等财务损失的大小。
2. 评估违规行为可能对金融机构声誉造成的损失。
3. 评估违规行为可能导致的法律责任和监管处罚的严重程度。
4. 评估金融机构的合规风险管理能力和效果。
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合规风险应对是指采取措施降低或消除合规风险的过程。主要措施包括：
1. 制定并执行合规政策和程序，确保金融机构的业务流程符合法规要求。
2. 建立有效的内部控制机制，防止违规行为的发生。
3. 对违规行为进行调查，并对相关责任人进行处理。
4. 对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和能力。
5. 建立举报机制，鼓励员工和外部人员举报违规行为。
6. 与监管机构保持良好沟通，及时了解法规变化并采取应对措施。
7. 建立应急预案，以应对可能出现的合规风险事件。
8. 对合规风险管理进行持续改进，提高风险管理水平。
9. 在必要时寻求法律援助，保护金融机构的合法权益。
10. 对已发生的违规行为进行整改，防止问题再次发生。
11. 对违规行为进行深入分析，从中吸取教训，防范类似问题的再次出现。1
2. 对于涉事人员进行严肃处理，起到震慑作用，强化员工的合规意识。1
3. 对于受到影响的客户或合作伙伴进行积极沟通，消除不良影响，恢复信任。1
4. 对于监管机构和社会公众公开致歉，表明态度和决心，赢得理解和支持。1
5. 针对问题环节进行整改和提升，完善内部管理和风险防范机制。1
6. 加强对内部人员的教育和管理，提高合规意识和专业素养。1
7. 建立完善的内部监督和审计机制，确保各项制度和流程得到有效执行。
