1. 引言
为了加强金融机构的合规管理，防范金融风险，保障金融稳定，依据国家有关法律法规和政策规定，制定本管理办法。本管理办法适用于金融机构及其工作人员的合规管理。
2. 合规管理原则
金融机构的合规管理应当遵循以下原则：
（1）依法合规原则。金融机构及其工作人员应当遵守国家法律法规和政策规定，确保业务活动的合法性。
（2）全员参与原则。金融机构的全体工作人员应当积极参与合规管理，履行合规职责。
（3）全面覆盖原则。金融机构的合规管理应当覆盖所有业务领域和部门，确保合规管理的全面性。
（4）及时应对原则。金融机构应当及时识别和评估合规风险，采取有效措施应对风险，防止风险扩散。
3. 合规管理机构与职责
金融机构应当设立合规管理部门，负责本机构的合规管理工作。合规管理部门的职责包括：
（1）制定合规管理制度和流程；
（2）开展合规风险识别和评估；
（3）实施合规风险应对措施；
（4）监督合规管理工作；
（5）协调与有关部门的关系。
4. 合规风险识别与评估
金融机构应当定期开展合规风险识别和评估工作，及时发现和识别潜在的合规风险。合规风险识别和评估应当覆盖所有业务领域和部门，确保全面覆盖。同时，金融机构还应当建立合规风险识别和评估的报告机制，及时向上级主管部门报告相关情况。
5. 合规风险应对与处置
金融机构在识别和评估出合规风险后，应当及时采取有效措施应对风险。这些措施包括：
（1）制定风险应对方案；
（2）采取风险控制措施；
（3）实施风险隔离；
（4）向有关部门报告风险情况；
（5）对违规行为进行调查和处理。
6. 合规培训与宣传
金融机构应当加强合规培训和宣传工作，提高全体工作人员的合规意识和能力。培训内容包括国家法律法规、政策规定、行业规范等。宣传工作可以通过内部网站、宣传册、培训课程等方式进行。同时，金融机构还应当定期组织员工进行自查和互查，及时发现并纠正潜在的违规行为。
7. 合规监督与检查
金融机构应当建立合规监督与检查机制，对业务活动进行定期或不定期的检查和评估。检查内容包括业务活动的合法性、合规性、内部管理制度的有效性等。同时，金融机构还应当建立举报奖励制度，鼓励员工积极举报违规行为。对于发现的违规行为，金融机构应当及时进行处理和责任追究。
8. 违规行为处理与责任追究
金融机构在发现违规行为后，应当及时进行处理和责任追究。处理方式包括口头警告、书面警告、罚款、降职、开除等。对于涉嫌违法犯罪的行为，金融机构应当及时向有关部门报告并配合调查。同时，金融机构还应当建立责任追究机制，对违规行为的责任人进行严肃处理并追究其责任。对于故意违规的行为人，金融机构还应当依法追究其法律责任并向社会公示其行为信息以维护市场秩序和社会公平正义。
